O mercado financeiro implementou avanços tecnológicos nos últimos anos que o tornaram mais produtivo e democrático. Com a inteligência artificial no mercado financeiro, por exemplo, fazer pagamentos, receber transferências, consultar saldo, investir e realizar outras operações financeiras se tornou muito mais simples.
Consequentemente, as fintechs também são beneficiadas, ao conseguir tomar decisões mais ágeis e seguras. Além disso, a experiência do cliente é otimizada.
Quer saber mais sobre a relação do mercado financeiro com a inteligência artificial? Acompanhe o artigo e fique por dentro!
O que é inteligência artificial?
O conceito de inteligência artificial implica na replicação do comportamento humano pelas máquinas. Ou seja, elas recebem dados para agir desse modo e se aprimorar constantemente.
Um exemplo disso é o chatbot, que interage com os clientes para atendê-los de forma similar a como um humano faria. A diferença é que esse objetivo é atingido com mais rapidez e eficiência, já que os robôs não têm as limitações humanas.
Outro exemplo de aplicação da IA é o sistema de recomendação, possibilitado por técnicas computacionais que tornam a pesquisa digital otimizada. Isso porque existe uma análise de dados para entender os interesses e desejos dos usuários. Então, essas informações servem de referência na seleção de itens recomendados.
Quais são os usos da IA no mercado financeiro?
Você já entendeu do que se trata a IA. Agora, é hora de entender, enfim, como ela é aplicada ao mercado financeiro. Isto é, os serviços oferecidos são simplificados e personalizados, o que os torna mais acessíveis e práticos.
Diante desse contexto, é possível desenvolver soluções como:
- o Pix;
- pagamentos via WhatsApp;
- contas digitais.
Como visto, essas soluções desenvolvidas são úteis para elevar o número de usuários e operações em fintechs. Porém, lidar com isso é desafiador. É importante, principalmente, que as empresas do setor financeiro garantam que a segurança não fique de lado.
Afinal, quanto maior o número de transações e outras operações digitais, maiores são os riscos de vazamento de dados, fraudes e falhas na segurança.
Confira, a seguir, alguns exemplos práticos do uso da inteligência artificial no mercado financeiro!
Suporte ao cliente
Conforme mencionado, o chatbot é um dos recursos possibilitados pela inteligência artificial. Com essa ferramenta, o atendimento ao cliente é agilizado e otimizado. Esses benefícios são especialmente relevantes no mercado financeiro, cuja rotina é permeada por muitas situações delicadas e estressantes para os clientes.
Prevenção de fraudes
As fraudes no mercado financeiro cresceram muito nos últimos anos: o crescimento foi de 165% em 2021, em comparação com o ano anterior, segundo dados da Febraban. Uma das principais explicações para isso foi a intensificação no uso de soluções digitais, devido às limitações físicas trazidas pela pandemia do Covid-19.
A crise sanitária exigiu que muitas empresas (inclusive as fintechs) se adaptassem rapidamente às normas de distanciamento social. Isso pode ter resultado em uma dificuldade maior na prevenção de fraudes. Mas, felizmente, a IA consegue coletar e analisar dados dos usuários de forma a criar ações preventivas contra o problema citado.
Atendimento ao usuário
Da mesma maneira que a IA ajuda no suporte ao cliente, os usuários que ainda não se firmaram com uma fintech precisam de atendimento adequado. Novamente, o chatbot é um exemplo de solução que auxilia nesse processo.
Isso porque ele é capaz de sanar dúvidas com respostas automáticas, o que confere rapidez e praticidade ao atendimento, além de filtrar demandas mais simples para que elas não tomem tempo da equipe.
Risco de crédito
O risco de crédito precisa ser analisado para que os usuários não fiquem em situações que os tornem mais suscetíveis à inadimplência. E ainda, as fintechs precisam evitar clientes que podem não cumprir com o acordo financeiro. A IA ajuda nisso ao analisar e cruzar uma série de informações para indicar se o crédito deve ser concedido.
Quais são os benefícios de aplicar IA ao mercado financeiro?
Você já conheceu alguns dos principais usos da inteligência artificial no mercado financeiro. Para entender mais o assunto, acompanhe os benefícios oferecidos por essa tecnologia!
Segurança
Como visto, a aplicação da inteligência artificial ao mercado financeiro reduz risco de fraudes e outras falhas na segurança. Sem elas, a sua fintech poderia ficar mais suscetível a essas eventualidades, o que comprometeria o seu cliente e a imagem da empresa.
Alguns exemplos de recursos de IA que promovem mais segurança nas operações do mercado financeiro são:
- reconhecimento facial;
- detecção de voz;
- biometria.
Segmentação de mercado
A IA contribui para que o público do mercado financeiro se torne mais segmentado. Assim, mesmo que ele diminua, também existe um maior alinhamento dele com os objetivos e as soluções do negócio.
Dessa maneira, fica mais fácil propor inovações adequadas para as necessidades e os desejos deles. Sem as funcionalidades da inteligência artificial, poderia ser mais difícil atingir esse objetivo. Assim, haveria mais custos em etapas de segmentação do público e compreensão do perfil dos usuários.
Melhora a tomada de decisão
A inteligência artificial também beneficia a tomada de decisão dos usuários, como ao realizar investimentos, por exemplo. Isto é, os robôs analisam riscos, variações nos investimentos, tipos disponíveis e outras informações relevantes. Então, eles cruzam esses dados com o perfil e objetivos dos investidores. Logo, a tomada de decisões é otimizada.
Como a Semantix pode ajudar nesse sentido?
Você já entendeu que a aplicação de Inteligência Artificial no mercado financeiro traz benefícios. Nesse sentido, a Semantix se destaca por ter uma plataforma referência na área, a SDP Financial, que integra serviços financeiros, dados e automação de processos.
Com o apoio dela é possível fazer análises de crédito mais precisas, automatizar a emissão e escrituração de dívidas, realizar análises em tempo real, precificar dívidas e renda fixa.
Outra funcionalidade da SDP Financial que merece destaque é a integração entre todos os agentes de integração (seller, produtor, trade e fundos de investimento, possibilitando o acompanhamento dos setores investidos.
O uso da inteligência artificial no mercado financeiro oferece diversos benefícios. Dentre eles, destacam-se o aumento da segurança e a melhoria na tomada de decisões. Por isso, não deixe de aproveitar os recursos que a tecnologia tem a oferecer!
Que tal começar a explorar as possibilidades agora mesmo? Confira já as soluções de Big Data e IA do SDP Financial!
